Помощь в обналичивании мат капитала

Как обналичивают маткапитал в РФ. Спойлер: число преступлений растет — Daily Storm

Помощь в обналичивании мат капитала
Депутат от ЛДПР Василий Власов 21 января направил премьер-министру Михаилу Мишустину обращение с предложением ужесточить наказание за мошенничество с материнским капиталом.

Такая проблема действительно существует.

За преступления, связанные с материнским капиталом, в большинстве случаев судят по статье 159.2 УК РФ (мошенничество при получении выплат). В первом полугодии 2019 года число зарегистрированных преступлений по этой статье уже увеличилось на 27,6% по сравнению с тем же периодом в прошлом году.

Учитывая, что скоро сертификат маткапитала начнут выдавать уже за первенца, вряд ли криминала станет меньше.

Обналичивание материнского капитала незаконно — это преступление. Однако некоторые женщины либо из корыстных побуждений, либо просто, оказавшись в тяжелой жизненной ситуации, пытаются получить деньги сразу, вне рамок закона. Вследствие спроса появилось несметное число мошенников, предлагающих помощь в обналичивании средств.

Серые схемы

В 2018 году эксперты Общероссийского народного фронта проанализировали наиболее распространенные схемы реализации материнского капитала. Все они уголовно наказуемы.

Часто встречается следующая схема: покупка доли квартиры у родственников («желательно» носящих другую фамилию) под предлогом улучшения жилищных условий семьи. Важный момент: выделение долей квартиры детям покупателя — необходимое условие.

Подарить доли обратно родственникам можно будет только после наступления совершеннолетия детей. После сделки деньги (в том числе средства маткапитала) перечисляются продавцу-родственнику, который возвращает сумму уже владельцу сертификата.

А как их потратить — уже на его совести.

Еще один распространенный способ обнала материнского капитала — покупка квартиры по завышенной стоимости. Как правило, для проведения подобных сделок используется аварийное или ветхое жилье, которое фактически ничего не стоит.

Его могут разбить на доли и продать каждую по стоимости, равной размеру маткапитала. Часть средств мошенник-риелтор забирает как плату за услугу, а остаток отдает покупателю.

Подобные операции нарушают законодательство, поскольку приобретаемая недвижимость не улучшает жилищных условий семьи.

Иногда мошенники предлагают совершить покупку даже несуществующего дома или квартиры. Как сообщили Daily Storm в Пенсионном фонде РФ, иногда подобные схемы доходят до абсурда: одна москвичка вдруг загорелась желанием приобрести земельный участок в Омской области. Участок можно купить на средства маткапитала для строительства дома. При проверке выяснилось, что земля находится в зоне экологического бедствия.

Общение с мошенниками

Найти мошенников, работающих с маткапиталом, нетрудно. В интернете есть множество сайтов, предлагающих услуги по обналичиванию материнского капитала. В социальных сетях тоже легко отыскать людей, занимающихся подобными аферами.

Некоторые сайты и группы в соцсетях, предлагающие такие услуги, блокируются, но найти незаблокированные не потребует усилий. Тем более что многие мошенники сами ищут потенциальных клиенток в тематических группах для матерей.

Когда корреспондент Daily Storm звонил по объявлениям, предлагающим услуги по обналу маткапитала, ему чаще всего предлагали помочь именно в покупке доли в родительской квартире. Достаточно договориться с родителями, решить, какую часть доли они готовы продать, и после этого обнальщики помогут провести сделку.

Мошенники утверждают, что операция будет проходить через Сбербанк, но не напрямую: «У нас есть свои банки — микрофинансовые компании. Не те, о которых вы подумали, а которые выдают целевые займы на реализацию материнского капитала».

Схема действует так: покупатель приобретает долю в квартире или доме через финансовую компанию, эта компания выдает заем на покрытие стоимости этой доли в размере материнского капитала.

Затем все документы о покупке доли передаются в Пенсионный фонд, который возвращает деньги за покупку на счет микрофинансовой организации.

Еще одна представительница организации, оказывающей услуги по обналичиванию, предложила корреспонденту Daily Storm следующий алгоритм: «Мы покупаем земельный участок, делаем разрешение на строительство, а под это строительство берется заем».

Аферисты обещают найти участки под выкуп самостоятельно. Стоимость участка — примерно 130 тысяч рублей. За свою работу (поиск участка и ведение сделки) они берут 30 тысяч, банк забирает себе 60 тысяч рублей в качестве комиссии за выдачу займа. На вопрос, что за участок они предлагают выкупить, риелтор-мошенница ответила:

«Это пустая земля, но она со всеми необходимыми коммуникациями, на нее будет разрешение на строительство. Потом через год-полтора можете этот участок продать».

Схема, очевидно, не улучшает жилищные условия семьи. И тем не менее недобросовестный риелтор сообщает, что все легально: «Все законно, все делается через нотариуса. Мы чем-то незаконным не хотим из-за каких-то 30 тысяч заниматься».

На вопрос, есть ли у их организации сайт или хотя бы название, обнальщица ответила: «Мы просто риелторы».

Некоторые мошенники сразу просят прислать фотографии СНИЛС и первых страниц паспорта. Якобы для проверки в Пенсионном фонде.

Для того чтобы войти в доверие, они пересылают сообщения других пользователей, уже отправивших им фотографии своих документов, а также обещают вывести треть маткапитала в первый же день.

Несмотря на отсутствие организации как таковой, мошенники уверяют, что им бессмысленно кого-то обманывать: «Нам важна репутация».

После изучения объявления в Сети мы обратились в Пенсионный фонд с просьбой проверить на предмет мошенничества случайно выбранные сайты, обещающие законно обналичить материнский капитал.

Некоторые из них оформлены так, что могут вызвать доверие у несведущего человека. Например, следующий сайт как бы подчеркивает свою официальность: «Вы хотите обналичить материнский капитал? Правильно это называется „реализовать“. Мы поможем вам реализовать материнский капитал».

Также на этом сайте приведен список «официальных партнеров»: Пенсионный фонд, Сбербанк, Федеральная служба госрегистрации. В Пенсионном фонде нас заверили, что никоим образом не сотрудничают вообще ни с каким агентством недвижимости.

Профиль авантюристки

Именно из-за спроса на обналичивание сертификата среди самих матерей подобные мошенники и появляются. Daily Storm попытался выяснить причины, которые подталкивают женщин на совершение уголовного преступления.

Большинство из осужденных по статье 159.

2 УК неохотно говорят о своей судимости, но одна женщина, получившая условный срок за мошенничество с материнским капиталом, согласилась поговорить с Daily Storm на условиях анонимности.

Оксана (имя изменено) — 26-летняя жительница Приволжского федерального округа. В 2017 году родила второго ребенка, а весной 2018-го обратилась в Пенсионный фонд с просьбой о выдаче ей сертификата на материнский капитал в размере чуть более 450 тысяч рублей.

В 15 лет Оксана получила приз лучшего игрока на двором турнире по футболу, успела окончить музыкальную школу и планировала стать профессиональным музыкантом. Сейчас, по ее словам, работает в местном Доме культуры на четверть ставки, а также неофициально подрабатывает по ночам — чтобы не вычитали из зарплаты.

«В таком случае я хоть как-то смогу оплачивать питание в школе у старшей дочери, садик у младшей, ну и одевать, кормить их, — рассказывает Оксана. — И возмещать маткапитал, разумеется. В месяц забирают 50% от официальной зарплаты. В ДК у меня зарплата 2500 рублей. Солистов больше чем на четверть ставки не устраивают. Я могла бы, конечно, пойти работать в сетевик (МТС, «Билайн» и т.д.) или на завод, но кто тогда будет за детьми ухаживать?!»

После приговора в местной прессе про Оксану писали не иначе как об «ушлой мошеннице». Что же именно заставило ее совершить аферу с материнским капиталом? В диалоге с корреспондентом Daily Storm она поведала, что на тот момент у нее была трудная жизненная ситуация ситуация:

«Я не работала, сидела с ребенком в декрете. У мужа на тот момент произошел конфликт с начальством — его попросили по собственному желанию. Он долго не мог найти работу. Нужно было оплачивать съемную квартиру, сад, что-то кушать, опять же. Поэтому я решилась на этот шаг».

Оксана утверждает, что государство не выделяло никаких субсидий. На тот момент дочери было больше полутора лет, а пособие по уходу за ребенком выплачивают ровно до этого возраста. По ее словам, это около четырех-пяти тысяч рублей.

«Для сравнения: квитанция за детский сад выдается не меньше чем на две тысячи рублей», — сетует Оксана. О том, что малоимущим семьям положены выплаты в размере до 20 тысяч рублей, она узнала уже во время следствия.

«Самое интересное, — продолжает Оксана, — что мне присудили возместить весь маткапитал, хотя на руки я получила только 270 тысяч (из 450 тысяч. — Примеч. Daily Storm). Я обратилась в фирму, которая помогает обналичить сертификат.

Был предложен вариант вывести деньги через покупку земли под строительство. Землю, соответственно, покупала эта фирма. В итоге по договору о займе официально они берут свой процент — 50 с чем-то тысяч рублей, плюс на руки человеку, который занимался документацией, я отдала 120 тысяч рублей.

Директор фирмы предупредил меня о том, что сделка незаконная».

Оксана не сразу потратила обналиченные деньги: «Сначала оплатила все долги по коммуналке, внесла плату за детский сад. Купила детям осенние вещи и собирала старшую дочку в первый класс. А уже чуть позже арендовали машину, чтобы безработный муж мог таксовать».

Несколько месяцев назад суд приговорил Оксану к одному году условного срока и постановил взыскать с нее все 450 тысяч рублей.

Осужденная мама признает, что вину перекладывать не на кого:

«Собственно, я сама попала в эту ситуацию. Я виновата — теперь возмещаю. Единственное, что обидно, — отмечает Оксана, — эти деньги я не потратила где-то в клубах или бутиках, все вложила в семью. До сих пор задаюсь вопросом, почему сразу не посоветовалась с мужем (он узнал про «обналичку» уже после оформления всех документов). Возможно, взяли бы микрокредит…

На вопрос о том, жалеет ли она о своем поступке, Оксана ответила, что, безусловно, жалеет. «Но все случилось как случилось», — смиряется она.

Слизняку все сойдет с рукИстория Оксаны примечательна еще и тем, что суд взыскал с нее всю сумму материнского капитала, несмотря на то что 170 тысяч рублей получил директор ООО «ИК „Материк“, который помог Оксане обналичить сертификат. Директор „Материка“ объяснил, что его компания занимается выдачей займов, а не посредничеством. В том числе он выдает их под строительство, а Оксана использовала заем не на строительство, а на личные нужды.

С другой стороны, в материалах дела написано, что судом установлены следующие факты:

1) Летом 2018 года Оксана, прочитав объявление ООО „ИК „Материк“ о возможности обналичить государственный сертификат на материнский капитал, решила обманным путем получить размер материнского капитала наличными деньгами в полном объеме…

2) …С этой целью Оксана встретилась с директором ООО „ИК „Материк“, которого не поставила в известность о своих истинных преступных намерениях…

Налицо взаимоисключающие параграфы: с одной стороны, судом установлено, что компания „ИК „Материк“ предлагала услуги по обналичиванию материнского капитала (напомним, что это незаконно), а с другой стороны, директор компании не был поставлен в известность о преступных намерениях Оксаны.

Директор ИК „Материк“ в разговоре с Daily Storm сообщил, что его фирма одновременно выдает займы и занимается консультациями по материнскому капиталу. Правда, в разговоре с корреспондентом он не смог вспомнить досконально все случаи, на которые можно потратить материнский капитал. Напомним, что, судя по материалам суда, покупкой земли занималась именно фирма „ИК „Материк“.

Товарищ следователь

Собеседник Daily Storm в следственных органах сообщил, что подобный исход дела — в последнее время редкость. Скорее наоборот: из-за своей жадности непомерные штрафы и реальные сроки получают именно те, кто помогают обналичить маткапитал.

“Например, в Алтайском крае дела в отношении матерей не направляются вообще (в том случае, если она не подделывала документы о рождении ребенка, или не лишена родительских прав)“, — рассказал он.

Мы проверили информацию, изучив судебно-нормативные акты Алтайского края: действительно, основатели мошеннических фирм получают реальные сроки, а производство начинается только в отношении тех матерей, которые подделали свидетельство о рождении или совершали преступления против личности ребенка. Впрочем, источник отмечает, что судебная практика в разных регионах России может отличаться.

По его словам, раньше матерей повсеместно судили за попытки обналичивания материнского капитала. Однако вскоре в России прошла череда оправдательных приговоров, и суды указали, что лишение свободы не является необходимой мерой наказания. Хотя в России официально нет прецедентного права, фактически получается, что оно неофициально присутствует.

Отдельный мониторинг мошеннических сайтов, по его словам, не ведется. Сведения обо всех организациях, выдающих займы под материнский капитал, есть в Пенсионном фонде. Правоохранительные органы в любой момент времени могут запросить сведения обо всех сделках, проведенных через указанные организации и выборочно, либо сплошняком проверить их.

Источник: https://finance.rambler.ru/other/43592164-kak-obnalichivayut-matkapital-v-rf-spoyler-chislo-prestupleniy-rastet-daily-storm/

Как можно обналичить материнский капитал

Помощь в обналичивании мат капитала

Материнский капитал – это форма социальной поддержки матерям, которая выплачивается на второго и последующего ребенка. Однако он выдается в виде сертификата. Поэтому, вопрос «как обналичить материнский капитал» задается очень часто. Стоит подробнее рассмотреть ответ на него.

Программа предоставления этой социальной помощи начала действовать больше чем десять лет назад – в 2007-ом году. С того времени его размер значительно увеличился. В начале каждого года он индексируется относительно уровня инфляции.

Для оформления материнского капитала потребуется предоставить определенный набор документации. Срок оформления составляет примерно две недели, но возможность воспользоваться финансами появится только после тогда, когда ребенок достигнет трехлетнего возраста.

Важно! исключение составляют ситуации, когда у семьи имеется непогашенный заем под залог приобретаемой недвижимости (ипотечное кредитование). В таком случае средства можно потратить, не дожидаясь достижения ребенком трехлетнего возраста.

Нужно понимать, что обналичивание материнского капитала – это незаконно и наказуемо. Если на вопрос: «где обналичить материнский капитал» вам предлагают обратиться в какую-либо организацию или воспользоваться каким-то способом, то нужно понимать, что это, в любом случае, будет являться нарушением законодательных актов.

Как обналичить материнский капитал

Согласно действующим законодательным актам РФ, обналичивание материнского капитала невозможно.

Полученный сертификат можно использовать следующим образом.

  1. Повышение качества условий проживания:
    • приобретение жилья или погашение задолженности по имеющемуся целевому кредиту, который был потрачен на покупку квартиры или дома;
    • ремонт жилья для увеличения его размера;
    • компенсация денежных средств, потраченных на строительство частного дома;
    • оплата строительных работ, выполняемых самостоятельно;
    • участие в программах долевого строительства.
  2. Будущее образование ребенка:
    • оплата, взимаемая за проживание в общежитиях образовательных учреждений;
    • оплата обучения;
    • оплата детского сада.
  3. Будущие пенсионные вознаграждений матери. Сертификат может быть направлен на формирование накопительной части пенсии. Для этого он или его часть перечисляется в НПФ.
  4. Медицинская помощь. Средства могут быть потрачены на операции, отказ от выполнения, которых может нести угрозу для жизни.

  Как получить 13 процентов с покупки квартиры

В итоге, обналичить мат. капитал и получить денежные средства в чистом виде невозможно.

Незаконные действия с материнским капиталом

Ответ на вопрос: «как легально обналичить материнский капитал и получить денежные средства в чистом виде» очень прост – никак.

Более того, незаконными считаются следующие действия:

  • повышение размера будущих пенсионных вознаграждений по ложным реквизитам, не принадлежащим матери ребенка;
  • скрытие информации о получении сертификата от Пенсионного фонда РФ;
  • оформление сертификата по фальшивым и фальсифицированным документам;
  • трата средств на приобретение недвижимости в случае, если оно не будет использоваться для проживания;
  • целенаправленное увеличение стоимости жилья, приобретаемого за счет средств имеющегося сертификата;
  • использование услуг любых организаций и лиц, предлагающих «на законных основаниях» обналичить материнский капитал;
  • выполнение любых других действий, не отвечающих требованиям, прописанным в положениях закона федерального уровня №256.

Основные схемы по обналичиванию материнского капитала

Как уже было сказано, ответа на вопрос: «как можно обналичить материнский капитал» просто нет. Однако множество людей пытаются использовать различные схемы, которые якобы позволяют получить денежные средств в обмен на сертификат. На самом деле, любой способ, не прописанный в положении 256-ФЗ, является незаконным.

Покупка жилья у родственников и знакомых

Одним из наиболее распространенных способов, используемых в ответе на вопрос: «как обналичить мат. капитал», считается вариант приобретения квартиры у родственников.

Суть схемы заключается в приобретении жилого имущества у родных на средства имеющегося сертификата. После заключения соглашения деньги возвращаются родственниками покупателя. Естественно, данная сделка считается мнимой и, более того, незаконной.

Важно: вышеописанный способ также опасен для продавца, так как он может вовсе остаться без имущества, ведь вероятное оспаривание соглашения в органе судебной власти выявит наличие незаконной сделки.

  Что такое домовая книга

Приобретение жилья по завышенной цене

В попытках обналичить материнский капитал граждане просят продавца жилья специально поднять цену на жилье. После совершения сделки разница с реальной стоимостью жилища возвращается покупателю.

Риск такой сделки заключаются в том, что продавец может просто не вернуть денежные средства, а оспорить заключенный договор в суде не представится возможным, так как для этого придется признаться в мошенничестве.

Последствия совершения вышеуказанных действий

Схемы, использование которых «якобы» позволяет обналичить сертификат материнского капитала, незаконны. За них полагается уголовная ответственность. В частности, мошеннические действия, связанные с процедурой получения денежных средств за счет выданного сертификата помощи на второго и последующего ребенка, преследуются положениями статьи 159.2 Уголовного Кодекса России.

В зависимости от тяжести преступления, данный закон предусматривает следующие меры наказания.

  1. Предоставление ложных сведений в ПФР предусматривает штраф. Также граждане лишаются права повторного получения описываемого сертификата в дальнейшей жизни.
  2. В случае, если при попытках обналичить имеющийся сертификат были привлечены третьи лица, причем как физические, так и юридические, наказание может быть выражено в виде:
    • штрафа до полумиллиона рублей;
    • общественно-исправительных работ, на срок до 5-ти лет;
    • лишения свободы, на срок до 5-ти лет.
  3. Лица, провоцирующие граждан на незаконное использование сертификата, наказываются суровее всего. Они могут быть оштрафованы на сумму в один миллион рублей или же лишены свободы на срок в десять лет.

Внимание! В процессе судебного разбирательства не учитывается степень участия в совершенном мошенничестве. Владелец сертификата может и обязан использовать его только разрешенными способами.

Статистика показывает, что за описанные махинации, в большинстве случаев, суд выбирает меру наказания, выраженную лишением свободы. Штраф и исправительные работы практически не применяются. Наилучший вердикт суда, который может ожидать мошенника, заключается в обязательстве вернуть полученные незаконным способом денежные средства, но такой вариант наказания практически не используется.

  Оформление кадастрового паспорта земельного участка

Вывод

Таким образом, любые методы обналичивания материнского капитала, не предусмотренные правительством РФ, являются незаконными и, согласно Уголовному Кодексу, подлежат наказанию.

Источник: https://yurcons.pro/nedvizhimost/obnalichivanie-materinskogo-kapitala.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.